בית ההשקעות פסגות ממשיך להרחיב את פעילותו בתחום הביטוח. ל"מעריב-השבוע" נודע כי פסגות החל בשבוע שעבר בשיווק ובניהול של פוליסות חיסכון נזילות, שהן מעין תחליף לניהול קרנות נאמנות או לניהול תיקי השקעה.
הייחודיות במסלול ההשקעות החדש היא בעובדה שמסגרת החיסכון היא של פוליסת ביטוח שאינה מאפשרת שינוי בתנאים, כמו דמי הניהול. הפוליסות החדשות ישווקו בכמה מסלולי השקעות, כמו מניות איגרות חוב ושקלים.
דמי הניהול יהיו קבועים ויעמדו על 1% לשנה, בהשוואה ל-1.5%-2%, כפי שמקובל במוצרים הפיננסיים המתחרים. הלקוחות יוכלו להשקיע את הכסף בצורה של הוראות קבע בסכומים קטנים (מאות שקלים בחודש) או בהפקדות חד-פעמיות.
בדש. תינתן אפשרות לעבור בין מסלולי השקעות. צילום: יח"צ
ללקוח גם תינתן האפשרות לעבור בין מסלולי ההשקעות השונים בלי שהמהלך ייחשב "לאירוע מס" ובלי שיהיה כרוך בתשלום עמלות. הלקוח יוכל למשוך את הכסף בכל מועד מבלי לשלם קנסות כלשהם.
יש לציין כי מסלולי השקעות כאלה כבר מקובלים בחברות הביטוח המסורתיות, כמו מנורה מבטחים, אך זו הפעם הראשונה שהם משווקים בידי בית השקעות.
מאז שהוכרז על ניהול פוליסות החיסכון כבר נצברו 10 מיליון שקל. בית ההשקעות פסגות מנוהל על ידי חגי בדש ונשלט בידי קרן ההשקעות אייפקס.