המפקח על הבנקים, דודו זקן, הורה אתמול למערכת הבנקאית להגדיל את דרישות החשיפה מבעלי חשבונות הפועלים בחו״ל.
בחוזר שהופץ תחת הכותרת "ניהול סיכונים בפעילות החוצה גבולות", הוסבר כי בעקבות שינוי מדיניות אכיפת המס של השלטונות בארה"ב והרחבת חובת הגילוי גם לגבי מדינות ה-OECD (כולל הצורך בהעברת מידע פרטני מקיף יותר על לקוחות), הוחלט על שינוי המדיניות.
בהתאם לכך וכדי לצמצם את חשיפת הבנקים לסיכון זה ולפגיעה במוניטין שלהם, הוחלט להרחיב את דרישת הגילוי מלקוחות ישראלים הפועלים בחו״ל, בדיוק כפי שהדבר נעשה בנוגע לחבויות המס של לקוחות מקומיים.
יש לציין כי האוצר הודיע ששיתוף הפעולה עם ארגון ה-OECD ייכנס לתוקף רק ב־2017, אבל המפקח דורש היערכות כבר כעת.
בהתאם לכך ייאלצו בעלי החשבון הפועלים בחו״ל להסביר את מקורות העושר הפיננסי, מה מבנה הפעילות המשפטית של הלקוחות ואם הוא לא נועד לסייע בהעלמת מס ולקבל הצהרה מהלקוח על המדינות שבהן הוא פועל.
בעלי החשבון ייאלצו גם להודיע שהם מוכנים לוותר על הסודיות הבנקאית אם פרטי החשבון שלהם יועברו לצד ג'. הבנקים יוסמכו לסרב לפתוח חשבונות ללקוחות שאינם מוכנים לשתף פעולה. הוראות המפקח ייכנסו לתוקף באופן מיידי.
בהתאם לכך וכדי לצמצם את חשיפת הבנקים לסיכון זה ולפגיעה במוניטין שלהם, הוחלט להרחיב את דרישת הגילוי מלקוחות ישראלים הפועלים בחו״ל, בדיוק כפי שהדבר נעשה בנוגע לחבויות המס של לקוחות מקומיים.
יש לציין כי האוצר הודיע ששיתוף הפעולה עם ארגון ה-OECD ייכנס לתוקף רק ב־2017, אבל המפקח דורש היערכות כבר כעת.
בהתאם לכך ייאלצו בעלי החשבון הפועלים בחו״ל להסביר את מקורות העושר הפיננסי, מה מבנה הפעילות המשפטית של הלקוחות ואם הוא לא נועד לסייע בהעלמת מס ולקבל הצהרה מהלקוח על המדינות שבהן הוא פועל.
בעלי החשבון ייאלצו גם להודיע שהם מוכנים לוותר על הסודיות הבנקאית אם פרטי החשבון שלהם יועברו לצד ג'. הבנקים יוסמכו לסרב לפתוח חשבונות ללקוחות שאינם מוכנים לשתף פעולה. הוראות המפקח ייכנסו לתוקף באופן מיידי.