הכתבה נכתבה בשיתוף לירות דיגיטל
בעולם הפיננסים המורכב והדינמי, נדרשים מנהיגים בעלי חזון, ידע מעמיק ויכולת הבנה של צרכי הלקוח. עדי פנחס סלם, בעלת "לירות פיננסים" ומנהלת תיקי נכסים בהיקף של מיליארד ש"ח, היא דוגמה בולטת לאישה פורצת דרך בתחום. בראיון מיוחד למעריב, היא חושפת את סודות ההצלחה, את הגישה ההוליסטית לתכנון פיננסי ואת החשיבות של בניית עתיד פיננסי בטוח לכל אדם.
המסע אל עולם הפיננסים
עדי פנחס סלם, בת 38, נשואה ואם לגאיה ובניה, החלה את דרכה בעולם הפיננסים בשנת 2009, לאחר טיול מעורר השראה בדרום אמריקה. המסע האישי הזה, שהרחיב את אופקיה, הוביל אותה להבנה כי עולם המשפטים, אליו פנתה בתחילה, אינו יעודה האמיתי. היא פנתה ללימודי מנהל עסקים וכלכלה, שם גילתה את תשוקתה לתחום הפיננסים.
הבחירה לעבוד בבית ההשקעות פסגות הייתה נקודת מפנה משמעותית בקריירה שלה. שם נחשפה לעומק לעולם שוק ההון, למורכבויותיו ולאפשרויות הגלומות בו. עבודה אינטנסיבית ומאתגרת זו סללה את דרכה אל עבר הצלחה בתחום.
לימים, לצד פעילותה בתחום הפיננסי, פיתחה עדי יחד עם בעלה, אבי סלם (בעל חברת לירות דיגיטל), את אתר לירות (lirot.co.il), מנוע השוואת מוצרים פיננסיים מתקדם ומוביל.
ניהול נכסים הוליסטי – ראייה רחבה
כיום, עדי עומדת בראש "לירות פיננסים", פמילי אופיס המנהל מעל מיליארד שקלים עבור משפחות עתירות הון. היא לא רואה את עצמה רק כמנהלת השקעות טכנית, אלא כשותפה אסטרטגית לדרך, המלווה את לקוחותיה במסירות ובאכפתיות.
"אני מאמינה שתכנון פיננסי הוא הרבה מעבר לניהול השקעות," אומרת עדי. "מדובר בהבנה מעמיקה של צרכי הלקוח, מטרותיו ושאיפותיו. אני משקיעה זמן רב בשיחות אישיות עם הלקוחות שלי, כדי להבין את התמונה הכוללת ולבנות עבורם תכנית פיננסית הוליסטית."
הגישה ההוליסטית של עדי כוללת ניהול מגוון רחב של נכסים פיננסיים, ביניהם: קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות גידור ונכסים פיננסיים נוספים. היא מתייחסת למכלול הנכסים הפיננסיים של הלקוח ולמטרותיו השונות, תוך ראייה ארוכת טווח. גישה זו מאפשרת לה להתאים לכל לקוח תכנית פיננסית אישית ומקיפה, המותאמת לצרכיו הייחודיים ולמטרותיו.
תכנון פרישה – ביטחון כלכלי בגיל הזהב
תחום התמחות נוסף וחשוב של עדי הוא תכנון וליווי לפרישה. היא מלווה את לקוחותיה בתהליך מורכב זה, החל מבניית תכנית פרישה מותאמת אישית, דרך בחירת אפיקי חיסכון אופטימליים ועד למימוש הפרישה בפועל.
"תכנון פרישה הוא תהליך קריטי שדורש ראייה ארוכת טווח ותכנון מוקדם," מסבירה עדי. "חשוב להתחיל לתכנן את הפרישה כמה שיותר מוקדם, כדי להבטיח עתיד פיננסי בטוח ונוח."
היא מסייעת ללקוחותיה להבין את הזכויות וההטבות המגיעות להם, כולל הטבות מס למשקיעים זכאים כגון פטור ממס רווחי הון בתנאים מסוימים או הטבות מס בקופות גמל. היא מבטיחה שהם יגיעו לגיל הפרישה עם ביטחון פיננסי מלא ועם כל הכלים להתמודד עם אתגרי גיל הפרישה.
התמודדות עם אתגרי השוק
עולם הפיננסים מאופיין בתנודתיות ובאי ודאות. עדי מתייחסת גם לאתגרים אלו ומסבירה כיצד היא מתמודדת עימם: "כשהלקוחות לחוצים אני אומרת להם לנשום. העולם לא מת. השמש תזרח. בסוף הם נרגעים" היא משתפת מניסיונה. "חשוב לשמור על קור רוח וראייה ארוכת טווח, גם בתקופות של משבר."
"לירות פיננסים" – ניהול הון ברמה אחרת
"לירות פיננסים" הוא פמילי אופיס המציע ניהול הון ותכנון פיננסי בגישה ייחודית. החברה מאמינה כי ניהול נכסים חכם טומן בחובו אחריות גדולה מצד איש המקצוע. הם שואפים להבטיח את שביעות רצונו והצלחתו של המשקיע לאורך שנים.
"בלירות פיננסים אנו מאמינים שמלאכתו של המתכנן הפיננסי אינה נגמרת ועלינו לנסות ולהבטיח את שביעות רצונו והצלחתו של המשקיע לאורך שנים," נכתב באתר החברה.
החברה מדגישה תכנון פיננסי ב-4 מהלכים, בדומה למשחק שחמט, המתאר סיטואציה בה תיק הנכסים מורכב באופן יציב, חכם, מגוון ומגודר מכל הבחינות, ונמצא ביעילות מקסימלית.
איזון בין קריירה למשפחה
לצד הקריירה התובענית, עדי משקיעה זמן ומשאבים רבים גם במשפחתה. היא מאמינה כי איזון בין חיי משפחה וקריירה הוא חיוני לאושר ולהצלחה.
"אני מאמינה שניתן לשלב בין קריירה מצליחה וחיי משפחה עשירים," אומרת עדי. "חשוב לי להיות נוכחת בחיי ילדיי ולתת להם את מלוא תשומת הלב, לצד העשייה המקצועית שלי."
מסר לסיום
עדי פנחס סלם היא דוגמה מעוררת השראה לאישה מצליחה בעולם הפיננסים. היא משלבת בין מקצועיות, חדשנות, זמינות ואנושיות. אם אתם מרגישים שאופן העבודה של עדי יכול להתאים לצרכים שלכם, ניתן לפנות אליה ישירות.
עדי פנחס סלם
050-220-8460
adi@lirotfinance.co.il
https://lirotfinance.co.il
הכתבה נכתבה בשיתוף לירות דיגיטל
